KYC & AML-policy

I praksis betyr KYC hos Suksessklubb at vi samler inn og bekrefter et lite sett av grunnleggende fakta om deg: ditt fulle juridiske navn, din fødselsdato, ditt bosettingsland, dine kontaktdetaljer og betalingsmåten du planlegger å bruke. Vi sammenligner detaljene du skrev inn i påmeldingsskjemaet med detaljene som vises på dokumentene du laster opp.

Hva vi ikke gjør

Vi ber ikke om passordet ditt for nettbank, fullt PIN-nummer for kortet ditt, eller fjernaccess til enheten din. Ingen medlem av teamet vårt vil noen gang be om det. Enhver melding som gjør det, kommer ikke fra oss og bør rapporteres gjennom misbrukskjemaet.

1. 01

   Registrer

   Opprett kontoen med ditt ekte juridiske navn, fødselsdato, bosettingsland, e-post og telefonnummer. Detaljer som ikke stemmer overens med dine dokumenter er den vanligste årsaken til forsinkelse.

2. 02

   Bekreft kontaktdetaljer

   Bekreft din e-postadresse og, der det blir forespurt, ditt telefonnummer. Dette beviser at kontaktkanalene tilhører deg.

3. 03

   Last opp legitimasjonsdokumentet ditt

   Last opp sidene som inneholder ditt fotografi og personlig informasjon. Noen kontroller inkluderer et kort liveness- eller selfie-trinn for å bekrefte at dokumentet tilhører personen som holder det.

4. 04

   Last opp adressebevis

   Last opp et nylig kvalifiserende dokument i ditt navn på adressen som er registrert.

5. 05

   Bekreft betalingsmåten

   Gi bevis på instrumentet du vil bruke for å finansiere og motta uttak.

6. 06

   Screening og gjennomgang

   Vårt compliance-team gjennomgår filen, kjører påkrevd sanksjon- og risikoscreening, og godkjenner enten kontoen eller ber om en korrigering.

7. 07

   Bekreftelse

   Du mottar et varsel når kontostatus endres. Gjeldende status er alltid synlig i verifiseringsområdet på kontoen din.

1. Legitimasjonsdokument

Et offentlig utstedt dokument som viser ditt fotografi, fullt navn, fødselsdato, dokumentnummer og utløpsdato. Vanlig aksepterte typer er pass, nasjonalt identitetskort eller førerarkort der det utstedes som fotografisk legitimasjonsdokument. Dokumentet må være gyldig og ikke utløpt.

2. Adressebevis

Et nylig dokument, vanligvis utstedt de siste månedene, som viser ditt navn og din boligadresse slik den fremkommer på din konto. Typiske eksempler er en strømutskrift, en bank- eller kortutskrift, en lokal skatte- eller kommune-kunngjøring, eller et offisielt brev fra offentlig myndighet. Postbokser og adresser som tilhører andre er ikke akseptert.

3. Bevis for betalingsmåte

Bevis for at betalingsinstrumentet tilhører deg. For kort er det normalt et bilde av kortet som viser ditt navn, de første seks og siste fire sifrene og utløpsdatoen, med de øvrige sifrene og sikkerhetskoden dekket. For overføring fra bankkonto er det en utskrift eller bekreftelse i ditt navn som viser kontoidentifikatoren. For en elektronisk lommebok er det et skjermbilde av kontoprofilen som viser ditt navn og kontoidentifikatoren.

Format og filstørrelse

Opplastingsgrenser, aksepterte filtyper og eventuelle tilleggsdokumentkrav vises i verifikasjonsområdet på din konto. Dokumenter på et annet språk enn kontospråket kan kreve oversettelse; compliance-teamet vil fortelle deg hvis det gjelder.

Hva som overvåkes

Finansierings- og uttak­smønstre, endringer av betalingsinstrument, endringer av land eller kontaktdetaljer, aktivitet som ikke samsvarer med profilen du oppga ved registrering, og enhver aktivitet flagget av våre screeningverktøy.

Hva som kan skje som følge

• En forespørsel om oppdaterte dokumenter eller en forklaring på kilden til midler.
• En midlertidig tilbakehold på en spesifikk transaksjon mens den gjennomgås.
• Justering av grensene publisert på din konto.
• Begrensning eller lukking av kontoen der loven krever det.

Registreringer

Identifikasjonsdata og transaksjonsregistreringer oppbevares i perioden som kreves av gjeldende lovgivning etter at forholdet avsluttes, og håndteres i samsvar med vår Personvernpolicy. Under visse omstendigheter hindrer loven oss fra å fortelle en klient at en rapport er blitt utarbeidet.

• Gi nøyaktig, gjeldende og fullstendig informasjon, og hold den oppdatert.
• Bruk kun dine egne midler og dine egne betalingsinstrumenter - aldri andres.
• Ha kun en konto, og hold dine legitimasjonsopplysninger private.
• Svar på dokumentforespørsler innen tidsrammen angitt i forespørselen.
• Informer oss omgående hvis du endrer bosettelsesland, juridisk navn eller betalingsmetode.
• Rapporter all mistanke om uautorisert tilgang til kontoen din umiddelbart.

Innsending av forfalskede eller endrede dokumenter er en alvorlig sak. Det fører til stenging av kontoen og, der gjeldende lov krever det, varsling av den kompetente myndighet.

AML-kontroller er bredere enn en engangskontroll av identitet. De dekker risikoklassifisering av nye kontoer, sanksjons- og politisk eksponert person-screening, grenser for uvanlige finansieringsmønstre, journalføring, intern eskalering av mistenkelig aktivitet og, der gjeldende lov krever det, rapportering til den kompetente myndighet.

Der AML-regler og en klientinstruksjon er i konflikt, har AML-reglene prioritet. Det kan bety en forsinket transaksjon, en forespørsel om tilleggsdokumenter, eller en begrenset konto inntil saken er løst.

Hvis en beslutning er uklart for deg, kontakt support og spør om årsaken. Der loven tillater det, vil vi forklare.

1. 01

   Juridisk forpliktelse

   Tjenester som holder eller sender klientmidler er generelt pålagt å identifisere sine klienter før de yter tjenesten. Dette er ikke valgfritt og gjelder alle kontoer uten unntak.

2. 02

   Beskyttelse av pengene dine

   Verifisering knytter en konto til en identifiserbar eier. Det gjør kontotaking langt vanskeligere, og det betyr at uttak bare kan sendes tilbake til en betalingsmåte som er bevist å tilhøre deg.

3. 03

   Holde plattformen ren

   Screening holder sanksjonerte parter og anonym shell-aktivitet utenfor plattformen, som beskytter alle andre klienter som bruker den.

4. 04

   Raskere utbetalinger senere

   En konto verifisert på forhånd trenger ikke stoppe for kontroller ved uttak, som er når forsinkelser er minst velkommen.

Gjennomgangstempoene avhenger av volum, kvaliteten på opplastingene og om ytterligere screening utløses. Behandlingsvinduet som gjelder for kontoen din, sammen med gjeldende status for hvert dokument, vises i kontoområdet ditt - det publiserte tallet er det du skal stole på, ikke noe tall som er sitert andre steder.

• Klare, fullstendige opplastinger uten redigering blir gjennomgått raskest.
• Forespørsler sendt utenfor arbeidstid blir satt i kø for neste arbeidsdag.
• Utvidet gjennomgang, der det er påkrevd, legger til tid og kommuniseres til deg.

Lisenser og regulatorisk informasjon